界面新闻记者 |
9月12日，国家金融监督管理总局（下称：金融监管总局）通过行政处罚信息公示平台披露了多张重量级罚单，广发银行、建设银行、招商银行、中国进出口银行等多家知名金融机构赫然在列，相关责任人员也受到了包括禁止从业及罚款在内的严厉惩处。
值得关注的是，此批罚单已是金融监管总局9月份公布的第二批，聚焦信贷审批违规、监管信息报送失实、资金运作风险管控不足等多个关键领域，彰显了金融监管的常态化与严格化。
9月第二批罚单金额逾1.66亿元 多家银行领千万级罚单
本次披露的受罚金融机构类型多样，涵盖政策性银行、国有大型商业银行、全国性股份制商业银行、地方银行，以及银行集团旗下的子公司和保险公司。多家涉案金融机构的知情人士向界面新闻透露，此次罚单所涉问题均发生于数年前，相关机构目前已完成整改工作。
具体处罚情况显示，广发银行因在贷款、票据、保理等多项业务中管理不审慎，且监管数据报送存在不合规问题，被处以6670万元罚款；相关责任人李工凡、陈卉分别受到警告并合计罚款10万元。
广发银行对此回应称，该处罚是基于国家金融监督管理总局2023年对其开展的风险管理及内控有效性现场检查结果作出的。广发银行诚恳接受监管处罚，高度重视并已完成所有问题的整改。银行将以此为契机，深刻反思，举一反三，持续优化长效机制，强化全面风险管理，筑牢合规经营的坚实基础。
恒丰银行同样因贷款、票据、理财等业务管理不审慎及监管数据报送不合规，被处以6150万元罚款；相关责任人王洋、魏会敏、杜娟、凌勇被警告并合计罚款25万元；李勇、郑现中则受到警告处分。
同日，恒丰银行向界面新闻表示，近日收到了国家金融监督管理总局针对2023年风险管理与内控有效性现场检查发现问题的行政处罚决定书。银行对监管部门的决定高度重视并虚心接受，已深入剖析问题根源，认真落实了整改与问责措施。
恒丰银行进一步表示，下一步将严格执行各项政策与监管要求，全面提升内控合规和风险管理能力，增强服务实体经济的质效，确保转型发展稳健前行。
民生银行因系统使用管控存在漏洞、基础软件版本管理滞后、生产运维管理松懈等问题，被罚款590万元。
中信银行则因理财回表资产风险分类失准、同业投资投后管理缺位等事项，被罚550万元；
光大银行由于信息科技外包管理存在缺陷、监管数据出现错报等问题，被罚款430万元；
建设银行因个别信息系统开发测试不充分、信息科技外包管理存在薄弱环节等，被处以290万元罚款。
招商银行因数据安全管理措施不到位，被监管部门给予警告并罚款60万元。
中国进出口银行因国别风险管理不到位、薪酬支付管理不规范等事项，被罚款130万元。
在理财公司方面，华夏理财因投资运作违规、系统管控失效、监管数据报送不合规等行为，被重罚1200万元，相关责任人王涛、张志涛受到警告并合计罚款10万元。信银理财则因理财产品名称不规范、投资比例不符合监管要求等问题，被罚款220万元。
华夏理财回应称，对于监管部门的处罚决定，公司诚恳接受并高度重视，已严格按照监管意见全面完成整改。目前，公司理财产品运作正常，业绩保持稳健。
另外，保险公司中，恒大人寿保险有限公司相关责任人员因存在“保险资金运用严重违规、向关联方输送利益、投后管理失职、报送报告报表存在虚假记载”等重大违法违规行为，监管部门对梁栋、朱加麟、曾松柏、陈堃、刘国辉、汪守想、方元甫、章新蓉、莫勇光、陈里达、罗嵩、彭建军、姜劲峰、胡锋、许晓光、陈敏、赵宏涛、刘曲章、张炎、王煦等给予警告，并处以合计282.5万元罚款。其中，梁栋被终身禁止进入保险业，陈堃被禁止从业10年，朱加麟、曾松柏、刘国辉被禁止从业5年。
信贷、票据、资金运作成监管高压领域
事实上，在9月5日，金融监管总局已公布过一批罚单，具体情况如下：
工银金融资产投资因服务业务价格管理不规范，被罚款40万元；
交银保险资产管理有限公司因投资不符合监管要求的信托计划与债权投资计划、相关操作违规以及关联交易管理不合规等问题，被罚款115万元，3名相关责任人合计被罚款11万元；
太平洋资产管理因保险资管产品管理不合规，被罚款100万元。
建信金融资产投资则因债转股项目开展不审慎、服务收费定价程序不规范，被罚款85万元
此外，华夏银行因贷款、票据、同业等业务管理不审慎及监管数据报送不合规，被处以8725万元罚款，5名相关责任人合计被罚款20万元。
浙商银行因互联网贷款等业务管理不审慎，被罚款1130.8万元。
值得注意的是，原工商银行员工李超、易重彬利用职务之便违规开展理财业务，严重违反审慎经营规则，两人均被终身禁止从事银行业工作。这是两批罚单中唯一针对个人的处罚。
据界面新闻统计，9月份以来，金融监管总局公布的两批罚单共涉及18个当事人（包括17家机构及1名个人），累计罚款金额约达2.69亿元。
界面新闻梳理发现，信贷与票据业务的合规性仍是当前监管工作的重点，银行集团下属的理财子公司及金融资产投资公司在资金运作方面的违规行为也成为处罚的“高发区”。此外，9月以来已有32名责任人受到处罚，措施包括警告、罚款及禁业等，充分体现了监管机构对违规行为“责任到人”的穿透式监管原则。